当前位置: 主页 > 黄金 >

平安银行福清支行违法遭罚

2019-06-04 14:25 - 查看:
来源:银行界网 作者: 中国人民银行近日公布的行政处罚信息公示表显示,平安银行股份有限公司福州福清支行存在未按规定开展客户身份识别的违法违规行为。中国人民银行福

来源:银行界网 作者:

  中国人民银行近日公布的行政处罚信息公示表显示,平安银行股份有限公司福州福清支行存在未按规定开展客户身份识别的违法违规行为。中国人民银行福州中心支行对其处以人民币35万元罚款,并对3名相关责任人员处以人民币8.5万元罚款。

  行政处罚依据为《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第二款、第六款规定,第三十二条第一款第一项规定,《金融机构反洗钱规定》第九条第一款第一项、第三项规定,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条第一款,第十八条第一款、第二款,第二十二条第一款第二、三、五项规定;《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》第一章。

  《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定:金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。

  客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

  与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

  金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。

  任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

  《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定:金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:

  未按照规定履行客户身份识别义务的;

  未按照规定保存客户身份资料和交易记 股票配资爆仓 录的;

  未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;

  与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

  违反保密规定,泄露有关信息的;

  拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;

上一篇:上一篇:美尚生态:2019年第二次暂时股东大会之执法意见书           下一篇:下一篇:没有了